Conta Bancária Corporativa – Costa Rica
Abra e mantenha uma conta bancária corporativa na Costa Rica com o KYC em conformidade com a SUGEF e uma projeção de receita realista preparados desde o início, para que a conta nunca seja congelada por ultrapassar sua própria documentação.
Prazo de Abertura da Conta
2 a 4 semanas
ID Fiscal
Cédula Jurídica
Registro Principal
SUGEF
Conta Bancária Corporativa – Costa Rica: O que Você Precisa Saber
Abrir uma conta bancária corporativa na Costa Rica exige uma certificação societária (personería jurídica) mostrando o nome da empresa, a cédula jurídica e o representante legal, emitida por um notário ou pelo Registro Nacional, junto com o estatuto, o certificado de distribuição de ações e capital, e o comprovante do endereço registrado. É exigida uma certificação notarial que rastreie o beneficiário final até pessoas físicas, nos termos da Lei 8204 contra lavagem de dinheiro, junto com identificação ou passaporte de acionistas, diretores e do representante legal, e uma entidade nova precisa de uma projeção de receita e fluxo de caixa certificada por contador, já que um volume de transações real que ultrapasse essa projeção é um gatilho real para um congelamento posterior. O representante legal ou um procurador local geralmente deve comparecer pessoalmente, embora a configuração remota seja possível por meio de um advogado costarriquenho com procuração notarizada, e os documentos dos acionistas estrangeiros precisam apenas de apostila, já que a Costa Rica aderiu à Convenção de Haia em 2011. A profundidade do KYC e AML exigida pela SUGEF costuma determinar um prazo realista de 2 a 4 semanas da documentação completa até uma conta financiada.
Principais Requisitos
Certificação societária (personería jurídica) mostrando o nome da empresa, a cédula jurídica e o representante legal, emitida por um notário ou pelo Registro Nacional
Estatuto, certificado de distribuição de ações e capital, e comprovante do endereço registrado
Certificação notarial que rastreie o beneficiário final até pessoas físicas, nos termos da Lei 8204 contra lavagem de dinheiro, junto com identificação ou passaporte de acionistas, diretores e do representante legal
Uma projeção de receita e fluxo de caixa certificada por contador para uma entidade nova (ou demonstrações financeiras e declarações tributárias para uma em operação), já que um volume de transações real que ultrapasse essa projeção é um gatilho real para um congelamento posterior
Comparecimento pessoal do representante legal ou de um procurador local, já que a configuração remota só é possível por meio de um advogado costarriquenho com procuração notarizada, e os documentos originais ainda precisam chegar fisicamente à Costa Rica
Documentos dos acionistas estrangeiros apostilados, sem necessidade de legalização consular já que a Costa Rica aderiu à Convenção de Haia em 2011
Desafios Comuns
Ultrapassar sua própria projeção de receita certificada pode congelar a conta
A projeção apresentada na abertura não é apenas uma formalidade. Se o volume real de transações ficar significativamente acima do certificado, o banco pode congelar a conta até uma explicação. Estabeleça uma projeção realista e defensável desde o início, em vez de um número conservador de preenchimento.
A Firma Digital para registros de RTBF e SUGEF exige um cidadão costarriquenho ou residente permanente
A assinatura digital necessária para declarações de beneficiário final e outros registros regulatórios não pode ser emitida para qualquer representante estrangeiro. Uma entidade de capital estrangeiro precisa nomear alguém localmente que possa realmente tê-la e usá-la.
A interpretação do KYC varia por banco e até por agência
Documentação aceita em uma agência pode ser recusada em outra dentro do mesmo banco, já que a SUGEF define o arcabouço geral, mas cada instituição aplica sua própria política. Não presuma que um conjunto de documentos que funcionou uma vez funcionará em todos os lugares.
Como a NavviPal Ajuda
Coordenação da personería jurídica, do estatuto e da certificação de beneficiário final, para que o dossiê societário esteja completo antes de procurar um banco
Preparação de uma projeção de receita certificada, realista e defensável, que não acione um congelamento quando o volume real de transações começar
Logística de abertura presencial, ou uma procuração local devidamente estruturada quando necessário
Nomeação de um representante local capaz de portar a Firma Digital para o RTBF e outros registros regulatórios contínuos
Mais sobre Costa Rica
Explore serviços e temas relacionados para Costa Rica.
Costa Rica — Visão Geral Completa
Constituição de Empresa – Costa Rica
Custos e Taxas – Costa Rica
Contabilidade e Impostos – Costa Rica
Folha de Pagamento – Costa Rica
Conformidade Corporativa – Costa Rica
Endereço Registrado – Costa Rica
Gestão da Entidade – Costa Rica
Liquidação e Dissolução – Costa Rica
Pronto para gerenciar Conta Bancária Corporativa – Costa Rica?
A NavviPal cuida de cada etapa para que você possa focar em construir seu negócio, não em navegar pela burocracia.